當(dāng)北京金融街因享有中國(guó)最具影響力的“金融中樞”美譽(yù),而成為各地發(fā)展金融業(yè)爭(zhēng)相效仿的目標(biāo)時(shí),此時(shí)遠(yuǎn)在西南大山里的貴州,卻手持創(chuàng)新這根“火把”,去照亮未來(lái)金融市場(chǎng)。

　　現(xiàn)在是貴州金融業(yè)發(fā)展的最好時(shí)代。

　　金融業(yè)先后實(shí)現(xiàn)銀行金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)、存款、貸款“萬(wàn)億三級(jí)跳”,主要金融指標(biāo)增速持續(xù)位居全國(guó)前列；

　　近三年全省存、貸款分別保持15%、20%以上增速,高于全國(guó)平均水平6個(gè)百分點(diǎn)以上,去年直接融資規(guī)模是2011年的10倍多；

　　現(xiàn)在更是貴州金融業(yè)創(chuàng)新的最好時(shí)代。

　　以破解融資難、融資貴為切入點(diǎn),創(chuàng)新融資模式,為投資者和創(chuàng)業(yè)者“生根發(fā)芽”灌入“活水”,開(kāi)辟出云貴高原的現(xiàn)代金融新格局。今年1月至8月,全省社會(huì)融資規(guī)模2842億元、增長(zhǎng)16.9%,占全國(guó)比重達(dá)到2.7%。

　　產(chǎn)業(yè)投資基金+PPP:

　　新型融資模式實(shí)踐再創(chuàng)新

　　今年9月底,國(guó)家財(cái)政部公布了第二批政府與社會(huì)資本合作(PPP)示范項(xiàng)目目錄,貴陽(yáng)市烏當(dāng)區(qū)柏枝田水庫(kù)工程PPP項(xiàng)目榜上有名。

　　該項(xiàng)目的咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)正是貴州水業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司。雙方此番合作,拉開(kāi)了我省產(chǎn)業(yè)投資基金、PPP兩種新型融資模式實(shí)踐再創(chuàng)新的序幕。

　　觀察柏枝田PPP項(xiàng)目的推進(jìn)過(guò)程,是貴州金融業(yè)歷史上一次濃墨重彩的新創(chuàng)舉。其中創(chuàng)新之處到底在哪?省發(fā)改委財(cái)金處處長(zhǎng)杜建軍為記者揭秘——

　　“首先是基金管理公司業(yè)務(wù)方向創(chuàng)新了�！�

　　杜建軍告訴記者,新興的PPP模式推廣時(shí)間尚短,地方政府在前期工作中常常經(jīng)驗(yàn)不足,但這又是決定項(xiàng)目是否可行的關(guān)鍵�！皳碛胸�(cái)務(wù)、金融、經(jīng)濟(jì)、法律等專業(yè)優(yōu)勢(shì)的第三方咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu),成為推動(dòng)PPP項(xiàng)目前期工作的有效支持力量�！�

　　貴陽(yáng)市烏當(dāng)區(qū)水務(wù)管理局通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性談判方式,采購(gòu)貴州水業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司作為柏枝田PPP項(xiàng)目的咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)�；�金管理公司不再局限于基金投資運(yùn)作,還可利用其金融、財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、法律專業(yè)優(yōu)勢(shì)參與PPP項(xiàng)目咨詢服務(wù)工作。

　　基金發(fā)起的方式及基金架構(gòu)也使人眼前一亮。

　　記者查詢貴州水業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司的背景,了解到,該公司作為基金普通合伙人,發(fā)起設(shè)立了貴州水業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金,基金主要采用PPP模式、通過(guò)與政府合作合資組建SPV公司的方式投向貴州省涉水服務(wù)行業(yè)。

　　“以PPP模式發(fā)起組建產(chǎn)業(yè)投資基金,吸引政府資金、行業(yè)龍頭企業(yè)、央企、上市公司、民營(yíng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)出資,引入專業(yè)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理,可以充分發(fā)揮基金管理人的專業(yè)實(shí)力�！倍沤ㄜ娬f(shuō),政府性資金撬動(dòng)社會(huì)資本,這是“四兩撥千斤”。

　　在分析基金的新投向,杜建軍認(rèn)為是大突破。

　　“基金管理公司有針對(duì)性地安排基金‘募、投、管、退’環(huán)節(jié),形成PPP模式下完美的基金投資運(yùn)作模式流程,獲得投資收益,真正解決了社會(huì)投資人參與PPP項(xiàng)目中‘愿意來(lái)’、‘怎么來(lái)’和‘敢來(lái)’的問(wèn)題�！�

　　信用資源金融化:

　　守信者融資一路“綠燈”

　　3月31日,貴陽(yáng)清源機(jī)械制造公司、南明執(zhí)坤包裝印刷材料公司因納稅信用良好,獲得貴州第一筆“稅源貸”信用貸款。

　　今年由貴陽(yáng)銀行、省國(guó)稅局、省地稅局聯(lián)手推出的“稅源貸”服務(wù),為納稅信用評(píng)價(jià)結(jié)果在B級(jí)以上的納稅人,提供200萬(wàn)元以內(nèi)的無(wú)抵押貸款。

　　通過(guò)“稅源貸”,企業(yè)在稅務(wù)領(lǐng)域的信用資源轉(zhuǎn)化成了金融信貸資源。以企業(yè)納稅誠(chéng)信度作為金融的服務(wù)條件,這讓守信者為融資過(guò)程需實(shí)物抵押等融資難題找到了出路。

　　據(jù)省發(fā)改委提供的相關(guān)報(bào)告顯示,隨著全省金融信用信息系統(tǒng)建設(shè)日趨完善,政府正積極鼓勵(lì)金融領(lǐng)域使用公共信用記錄:截至目前,數(shù)據(jù)庫(kù)共為貴州10.77多萬(wàn)戶企業(yè)及其他組織和2023.40萬(wàn)自然人建立了信用檔案,覆蓋省內(nèi)商業(yè)銀行所有的信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)；全省企業(yè)信用信息系統(tǒng)已征集到工商、稅務(wù)、質(zhì)檢等33個(gè)部門提供的企業(yè)信用信息1551萬(wàn)余條。

　　在貴州,企業(yè)和個(gè)人已被編織入一張龐大的信用資源網(wǎng)絡(luò)中,這為信用資源金融化提供了絕對(duì)雄厚的基礎(chǔ),為緩解企業(yè)“融資難、融資貴”提供有效創(chuàng)新路徑和方式。

　　“企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中遭遇融資難,信用問(wèn)題可能是其中一個(gè)因素。”杜建軍說(shuō),一方面企業(yè)不重視自身信用體系建設(shè)和誠(chéng)信品牌樹(shù)立,另一方面,信用建設(shè)與融資活動(dòng)沒(méi)有有效結(jié)合,企業(yè)信用價(jià)值沒(méi)有真正體現(xiàn)到融資活動(dòng)中。

　　已開(kāi)展半年的“稅源貸”以稅授信、以信貸款,稅務(wù)部門與銀行共享稅源信息資源,將優(yōu)質(zhì)納稅信用轉(zhuǎn)化為企業(yè)融資信用,暢通金融服務(wù)與納稅信用融合渠道,解決了銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)稅源信息不對(duì)稱的問(wèn)題。

　　在清鎮(zhèn)市,市民們擁有第二張“身份證”——“誠(chéng)信清鎮(zhèn)卡”。

　　持這張卡的市民,可根據(jù)誠(chéng)信等級(jí),享受5家金融部門貸款額度和利率的優(yōu)惠,享受一些公立醫(yī)院、洗車場(chǎng)、藥店等商家的打折。五星級(jí)的誠(chéng)信市民甚至無(wú)需任何抵押,5分鐘之內(nèi)就可在當(dāng)?shù)剞r(nóng)信社辦理20萬(wàn)元貸款。

　　通過(guò)信用制度,探索“以信養(yǎng)融”的新型融資方式,為突破融資難題尋找了巨大的行走空間。據(jù)悉,下一步,我省將探索企業(yè)在法院、環(huán)保、工商、食品藥品等更多領(lǐng)域的信用資源金融化方法。

　　發(fā)行小微企業(yè)增信債券:

　　支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)做強(qiáng)做大

　　8月18日,國(guó)家發(fā)改委批復(fù)凱里經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)開(kāi)元城市投資開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司7億小微企業(yè)增信集合債券。

　　這是貴州首只獲批的小微企業(yè)增信集合債券,也讓省內(nèi)星火遍布的企業(yè)看到了燎原之光。

　　杜建軍為記者算了一筆賬:

　　各類金融機(jī)構(gòu)貸款仍然是中小企業(yè)資金的主要供給者,在貴州,2011年以來(lái),向銀行申請(qǐng)過(guò)貸款的中小企業(yè)占總數(shù)的92%以上,現(xiàn)階段存在資金短缺的占94.4%；小微企業(yè)如果從銀行貸款,加上擔(dān)保、承兌匯票及保證金等相關(guān)手續(xù),貸款綜合成本在12%以上,有的企業(yè)根本用不起。

　　以上數(shù)據(jù)說(shuō)明,企業(yè)資金缺口之巨大,已成為制約實(shí)體經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)的關(guān)鍵因素。

　　這個(gè)時(shí)候,小微企業(yè)增信集合債券對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)在融資渠道上的助力作用不言而喻。

　　“它具有頗多優(yōu)勢(shì),比如能降低債券的發(fā)行條件、融資成本和違約風(fēng)險(xiǎn)。”杜建軍對(duì)記者說(shuō),債券可以讓更多企業(yè)參與到融資方式中來(lái),還能最大程度體現(xiàn)各項(xiàng)支持企業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新的政策效應(yīng)。

　　與此同時(shí),我省推行“組合政策”來(lái)為企業(yè)“雪中送炭”。

　　在財(cái)政補(bǔ)助政策方面,我省補(bǔ)助小微企業(yè)資金按省、市、縣7:1:2的比例分擔(dān)。在稅收獎(jiǎng)勵(lì)政策方面,小微企業(yè)除享受國(guó)家和貴州省對(duì)微型企業(yè)及稅收政策外,還可適當(dāng)按照實(shí)際繳付稅收進(jìn)行等額返回。在融資與擔(dān)保政策方面,鼓勵(lì)和支持各級(jí)財(cái)政出資的擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保,并要求金融機(jī)構(gòu)要積極創(chuàng)新金融產(chǎn)品,為小微企業(yè)提供貸款和擔(dān)保。