人民銀行營業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局有關(guān)負責(zé)人就《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》答記者問

　　近日，人民銀行營業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》(以下簡稱《通知》)，自2017年5月1日起試行。日前，人民銀行營業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局有關(guān)負責(zé)人就《通知》有關(guān)問題回答了記者提問。

　　一、《通知》的出臺背景是什么？

　　《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在中國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)采取措施履行反洗錢業(yè)務(wù)。

　　自2007年1月1日起，金融機構(gòu)率先開始按照法律規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)，為預(yù)防洗錢行為、打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的支持，取得了顯著的成績，同時，為特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)提供了可借鑒的經(jīng)驗和工作基礎(chǔ)。

　　2007年6月，中國加入反洗錢金融行動特別工作組(FATF)，成為正式成員。該工作組成立于1989年，是國際社會專門致力于遏制洗錢的，專門研究和制定各國國內(nèi)和國際反洗錢的政策，并促進這些政策的廣泛實施。根據(jù)該組織的經(jīng)驗和建議，房地產(chǎn)行業(yè)是特定非金融機構(gòu)之一，在房地產(chǎn)行業(yè)存在利用復(fù)雜融資工具的特征，容易被用來掩飾和隱瞞犯罪所得，在該行業(yè)開展反洗錢工作，是國際通行的做法。

　　二、《通知》的主要內(nèi)容是什么？

　　按照反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，應(yīng)建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等。

　　由于北京地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢工作剛剛起步，考慮到房地產(chǎn)行業(yè)的實際情況，《通知》將履行反洗錢義務(wù)的要求主要集中在交易雙方的身份識別方面�！锻ㄖ�》要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時，履行客戶身份識別義務(wù)，在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，登記房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息，填寫身份識別表，對交易雙方身份進行識別�！锻ㄖ�》還規(guī)定通過銀行轉(zhuǎn)賬方式進行房地產(chǎn)交易資金劃轉(zhuǎn)，并要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)報告在售房、提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時發(fā)現(xiàn)的可疑交易。人民銀行營業(yè)管理部將會同北京市住建委對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況進行監(jiān)督檢查；會同北京銀監(jiān)局對商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進行監(jiān)督檢查。

　　三、房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息如何保密？

　　房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息只是在網(wǎng)簽環(huán)節(jié)錄入網(wǎng)簽系統(tǒng)。有關(guān)身份信息為房屋買賣當事人基本的身份信息，大部分信息與合同內(nèi)容相同，由合同當事人在填寫、簽署房屋買賣合同時自動生成，由北京市住建委統(tǒng)一保管�！锻ㄖ�》要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)對獲得的有關(guān)身份信息應(yīng)當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

　　四、《通知》對現(xiàn)行的購房資金支付方式有何影響？

　　沒有影響，方式不變。按照現(xiàn)有的規(guī)定，辦理購房款支付，由房屋交易當事人以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付；如發(fā)生退款行為，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)管理規(guī)定，對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金繳存報告大額交易。

　　五、房地產(chǎn)市場有可能存在怎樣的可疑交易？

　　主要表現(xiàn)為出賣人或買受人身份與其交易的房產(chǎn)價值存在明顯不相符等。

　　六、可疑交易的報告途徑是什么？

　　人民銀行營業(yè)管理部是北京地區(qū)的反洗錢行政主管部門。北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在售房、提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時，發(fā)現(xiàn)可疑交易可向人民銀行營業(yè)管理部或者公安機關(guān)報告。